提及反洗钱
听起来仿佛与我们距离很遥远
其实就潜藏在我们身边
今天小金就来带大家了解一下反洗钱的相关内容
什么是洗钱？
洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。
洗钱有哪些危害？
洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。
为什么要反洗钱？
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测，反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
发现洗钱活动怎么办？
发现洗钱活动后，可以通过以下途径举报：向公安机关举报；向中国人民银行及各地分支行反洗钱部门举报。
清洗什么钱将构成洗钱罪？
在这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。
哪些交易将受到反洗钱监测？
中国人民银行制定了专门的规章，当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如单笔或当日累计5万元以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等，或者银行账户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符。金融机构还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。
反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密？
不会。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。
《中华人民共和国反洗钱法》还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。
客户到证券公司、期货公司、基金管理公司办理哪些业务需要出示身份证件？
客户开立基金账户，开立、挂失、注销证券账户，申请、挂失、注销期货交易编码，签订期货经纪合同，转托管，指定或撤销指定交易，挂失交易密码，修改基本身份信息等资料，开通网上交易、电话交易等业务时，应出示有效身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息。
洗钱危害这么大，
作为普通投资者，
该如何远离洗钱，
保护我们的切身利益呢？
重点来了！
1.选择安全可靠的金融机构
合法的金融机构接受监管，履行反洗饯义务，是对客户和自身负责。选择安金可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。
2.主动配合金融机构进行身份识别
在金融机构办理业务时应：主动出示身份证件；填写真实身份信息；配合金融机构进行身份确认；回答金融机构的合理提问。
3.不要出租或出借身份证件
避免他人借用您的名义从事非法活动；或成为他人进行非法集资、洗钱等非法活动的“帮凶”，成为他人金融诈骗的替罪羊；诚信状况受到合理怀疑，在信用记录中留下污点。
4.不要用自己的账户替他人提现
通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
5.勇于举报，维护社会公平正义
为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
反洗钱，人人有责