如何计算国金通用沪深300指数分级基金的场外申购份额?

国金通用沪深300指数分级基金的场外申购采用金额申购的方式,申购金额包括申购费用和净申购金额。场外申购份额的计算公式为:

申购费用=申购金额×申购费率/(1+申购费率)

(对于适用固定金额申购费的申购,申购费用=固定申购费金额)

净申购金额=申购金额-申购费用

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

场外申购份额计算结果保留到小数点后2位,小数点后2位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。

例:某投资人投资10万元通过场外申购国金沪深300份额,对应费率为1.2%,假设申购当日基金份额净值为1.015元,则其可得到的申购份额为:

申购费用=100,000×1.2%/(1+1.2%)=1,185.77元

净申购金额=100,000-1,185.77=98,814.23元

申购份额=98,814.23/1.015=97,353.92份

即投资人投资10万元通过场外申购国金沪深300份额,假设申购当日基金份额净值为1.015元,则可得到97,353.92份国金沪深300份额。